ug开户:海外组合平衡基金 力抗通膨

通膨加老龄化社会趋势,即早做退休金准备是势在必行。根据统计,有高达八成民众,选择定存或是储蓄险做退休理财工具,以定存来说,目前利率已不到1%,根本无法对抗通膨,法人指出,在工具选择上,投报率预估要能打败通膨的较佳。

近年投信因应发行了包括跨国组合─平衡型、跨国组合─目标日期型、跨国组合股票型─一般股票、跨国债券组合型─投资等级、跨国债券组合型─复合式等各种退休主题基金。

近期股市震荡,观察投信发行的退休主题基金表现,其中以海外组合平衡型的表现相对佳,维持正报酬的有四档,分别为群益全民成长乐退组合、群益全民优质乐退组合、群益全民安稳乐退组合、安联四季回报债券组合,其中群益全民成长乐退组合基金近一周上涨1.77%表现最出色,一点都不逊于跨国组合股票型退休基金。

法人表示,退休理财是人生长久之计,在面对金融市场的波动震荡,投资人在股债的资产配置需要更加灵活有弹性,符合资产配置中报酬与风险兼顾的海外组合平衡基金,股债平衡布局可降低投组波动,投资标的也遍布全球与新兴股、债市,避险投资过度集中,达到风险分散效果,对于以退休规划这类长期投资为目标的投资人而言,是相当合适的理财工具。

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群益全民成长乐退组合基金经理人林宗慧指出,疫情再起全球金融市场近期也面临高档震荡,股市在走了数年多头、指数纷纷来到相对高档,接下来的布局难度提高,风险机会并存,市场大涨大跌之际,投资人在股债的资产配置需要更加灵活有弹性,符合资产配置中报酬与风险兼顾的海外平衡组合退休基金,是退休族稳健投资的最佳选择。

现阶段市场面临诸多不确定性,因此建议稳健型投资人不妨采取多元配置的投资策略。

国泰投信指出,国泰泰享退系列目标日期组合基金会依据年龄与景气循环调整股债配置,趁年轻较没有负担时,配置多一点股票部位,随着年纪增长,基金自动慢慢降低风险部位,逐步转换到债券部位守住获利并持续赚取债息,来达成稳定退休目的。

若遇市场起伏时,基金将机动调整配置,以降低风险并控制净值波动,将资金分配在最适资产灵活操作,打造出最适合退休族群的投资产品,且到达目标日期后,投资人可自由弹性选择全部买回、部分买回或按月买回,创造个人专属退休金来源。

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